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Drei Services in einem
Die Services des Autopilots sind fester Bestandteil Ihrer Anlagestrategie und automatisch an Bord.
Fondstausch
Das Fondsresearch hat stets den gesamten deutschen Fondsmarkt im Blick. Wenn es nach Auffassung der Expertinnen und Experten Fonds mit besserem Potenzial gibt, als ein oder mehrere Fonds im Portfolio, werden die Fonds im Portfolio automatisch im Rahmen der Vermögensverwaltung getauscht.
Bei der Bewertung spielen nicht nur Kennzahlen der Fonds, wie Rendite, Volatilität oder Position im Wettbewerbsvergleich, eine Rolle. Auch qualitative Aspekte, wie die Beständigkeit des Managements, Erfahrung der Fondsmanagerin bzw. des Fondsmanagers etc. werden detailliert bewertet. So beinhaltet das Portfolio aus Sicht des Fondsresearchs, stets die attraktivsten Fonds.
Anlagestruktur
Die wissenschaftlich fundierten Portfolios werden im Rahmen der Vermögensverwaltung regelmäßig im Hinblick auf die Effizienz der Anlagestruktur überprüft. Sollten sich in der Einschätzung Abweichungen ergeben - bspw. aufgrund der allgemeinen Marktentwicklung oder der prognostizierten Wertentwicklung - wird die Anlagestruktur entsprechend optimiert und das Portfolio automatisch darauf angepasst. So wird das Portfolio auch bei sich verändernden Märkten automatisch angepasst.
Rebalancing
Durch die Bewegungen der Kapitalmärkte unterliegen die im Portfolio verwahrten Investmentanteile Wertschwankungen, die zu einer Verschiebung der Zielallokation des Portfolios führen können.
Im Rahmen des Rebalancing werden die Investmentanteile innerhalb eines angemessenen Zeitraums automatisch auf die Zielallokation zurückgeführt, es sei denn, die Verschiebung ist aus Sicht der Expertinnen und Experten nur unwesentlich oder vorübergehend. In jedem Fall erfolgt mindestens einmal im Kalenderjahr ein Rebalancing. So bleibt das Portfolio jederzeit gemäß dem individuellen Rendite-Risiko-Profil in der Spur.
Der Autopilotservice wird durch unseren Partner Deka Vermögensmanagement GmbH erbracht.